日本の長期金利の最新データを速報で掲載しています。
長期金利との比較チャートを多数掲載！日本の政策金利や米国（アメリカ）の長期金利、日本のリスクプレミアム、日経平均株価・プライム市場指数・スタンダード市場指数・グロース市場指数といった株価指数や、PER・EPS・PBR・配当利回り・益利回り・ROEといった株価指標、REIT指数やドル円、円インデックスとの比較チャートを掲載しています。今後も長期金利と他指標との比較チャートを追加していきます。
AIによる日本の長期金利の重要度評価
長期金利は、日本経済全体の資金調達コストや投資環境を反映する重要な指標。企業の借入コストや住宅ローン金利に直接影響を与えるため、実体経済への波及効果が大きい。株式市場や為替市場と密接に関係しており、特に日銀の金融政策や利上げ・利下げ観測に大きな影響を受ける。海外投資家が日本市場を評価する際の重要な基準の一つ。日米金利差などとの比較で、為替市場における円の強弱や資本の流出入を予測する上で不可欠。日本の長期金利の動向は、円キャリートレードなどの投資戦略にも影響を与える。短期的な市場分析よりも、中長期の経済動向や政策予測のための指標としての重要性が高い。日銀の政策による影響が大きく、自由市場の力だけでは動かない点は留意すべき。
AIによる指標の重要度評価は”辛口評価”の設定になっています。見方の詳しい説明は「AIによる指標の重要度評価について」を参照。
チャート（日本の長期金利と他金利）
（日次）日本の長期金利と米国の長期金利のチャート
日本の長期金利と米国の長期金利の推移を示したチャートです。
（日次）日本の長期金利と日本のリスクプレミアムのチャート
日本の長期金利とリスクプレミアムの推移を示したチャートです。
（月次）日本の長期金利と日本の政策金利の長期チャート
日本の長期金利と日本の政策金利の長期の推移を示したチャートです。
日本の長期金利と米国の長期金利を表示中
- スマホはチャート画像タップで拡大表示します。
- チャート上部のタブ（ボタン）をクリックするとチャートが切り替わります（選択中のタブは濃い青色）。
米国の長期金利は最も重要な米国10年国債利回りのCMTレートを反映しています。CMTレートの説明は、以下のイールドカーブのページに記載しています。
日本のリスクプレミアムの解説と推移は、以下のページで掲載しています。月次のチャートも掲載しています。
日本の政策金利の解説と推移は、以下のページで掲載しています。
チャート（日本の長期金利と株価）
（日次）日本の長期金利と日経平均株価のチャート
日本の長期金利と日経平均株価の推移を示したチャートです。
（月次）日本の長期金利と日経平均株価の長期チャート
日本の長期金利と日経平均株価の長期の推移を示したチャートです。
（日次）日本の長期金利とプライム市場指数のチャート
日本の長期金利とプライム市場指数の推移を示したチャートです。
（日次）日本の長期金利とスタンダード市場指数のチャート
日本の長期金利とスタンダード市場指数の推移を示したチャートです。
（日次）日本の長期金利とグロース市場指数のチャート
日本の長期金利とグロース市場指数の推移を示したチャートです。
（日次）日本の長期金利とグロース市場250指数のチャート
日本の長期金利とグロース市場250指数（旧マザーズ指数）の推移を示したチャートです。
長期金利と日経平均株価を表示中
- プライム市場指数・スタンダード市場指数・グロース市場指数は、2022年4月4日より算出開始の指数です。
チャート（日本の長期金利と株価指標）
（日次）日本の長期金利と日経平均株価のPERのチャート
日本の長期金利と日経平均株価のPERの推移を示したチャートです。
（日次）日本の長期金利と日経平均株価のEPSのチャート
日本の長期金利と日経平均株価のEPSの推移を示したチャートです。
（日次）日本の長期金利と日経平均株価のPBRのチャート
日本の長期金利と日経平均株価のPBRの推移を示したチャートです。
（日次）日本の長期金利と日経平均株価の配当利回りのチャート
日本の長期金利と日経平均株価の配当利回りの推移を示したチャートです。
（日次）日本の長期金利と日経平均株価の株式益利回りのチャート
日本の長期金利と日経平均株価の株式益利回りの推移を示したチャートです。
（日次）日本の長期金利と日経平均株価のROEのチャート
日本の長期金利と日経平均株価のROEの推移を示したチャートです。
長期金利とPERを表示中
日経平均株価のPER・EPS・PBR・配当利回り、株式益利回り、ROE（自己資本利益率）の解説と推移は、以下のページで掲載しています（月次のチャートも掲載しています）。
チャート（日本の長期金利とREIT）
（日次）日本の長期金利と東証REIT指数のチャート
日本の長期金利と東証REIT指数の推移を示したチャートです。
（月次）日本の長期金利と東証REIT指数の長期チャート
日本の長期金利と東証REIT指数の長期の推移を示したチャートです。
長期金利と東証REIT指数を表示中
- 東証REIT指数は2003年3月算出開始の指数です。
東証REIT指数の解説と推移は、以下のページで掲載しています。J-REIT分配金利回り（配当利回り）・時価総額・売買代金・分配金利回りと長期金利のイールドスプレッドも掲載しています。
チャート（日本の長期金利と為替）
（日次）日本の長期金利とドル円のチャート
日本の長期金利とドル/円の推移を示したチャートです。
（月次）日本の長期金利とドル円の長期チャート
日本の長期金利とドル/円の長期の推移を示したチャートです。
（日次）日本の長期金利と円インデックス（円指数）のチャート
日本の長期金利と円インデックス（円指数）の推移を示したチャートです。
（月次）日本の長期金利と円インデックス（円指数）の長期チャート
日本の長期金利と円インデックス（円指数）の長期の推移を示したチャートです。
長期金利とドル円を表示中
円インデックス（円指数）の解説と推移は、以下のページで掲載しています。
チャートについて
- 当ページのチャートは、日本の営業日に合わせたチャートにしています。例えば、米国が休場日の場合は前営業日の値を反映しています（他指標も同様の処理をしています）。
- 各チャートは、日本の長期金利の0％ラインに黒色の点線を引いています。
- 長期金利以外の指標の日次は終値、月次は月末値を反映しています。
日本の長期金利の関連指標
米国の長期金利
米国の長期金利の推移は、以下のページに掲載しています。米国の政策金利であるFF金利や実質金利、リスクプレミアム、NYダウやナスダック、S&P500、SOX指数、NYFANG指数などの株価指数、ROEなど株価指標、ドル円やドル指数など、金利や債券、株価、株価指標、為替との比較チャートを掲載しています。
日米金利差
日米金利差は、以下のページで掲載しています。
[速報] 最新データ｜日本の長期金利の時系列（historical data）
| 日付 | 長期金利（日本） |
|---|
長期金利の解説
長期金利とは？
長期金利（読み方：ちょうききんり）とは、お金を貸し出す期間が1年以上の場合に適用される金利です。1年未満の場合は「短期金利」といいます。金利は「お金のレンタル料」です。預金や賃金に対してつく利子（貸したお金の報酬として貸主が借主から定期的に受け取るお金）や利息の割合が金利です。レンタル料は、借りる期間が長いほど高くなり、短いほど低くなるのが一般的です。借りる期間が長いもの（1年以上）が「長期金利」、短いもの（1年未満）が「短期金利」です。
長期金利は、個人向け住宅ローン金利や銀行が企業に資金を融資する際の金利、財政投融資金利等に影響する金利ですので、長期金利の動向は経済や景気に大きく影響します。金利が下がればお金が借りやすくなるため、個人は住宅など大きな買い物がしやすくなり、企業は設備投資しやすくなりますので経済や景気は上向きになりやすく、金利が上がればお金が借りにくくなるので経済や景気は下向きになりやすいです。経済や景気に与える影響が大きいため、長期金利の動向は非常に注目されます。金融市場は金利を中心に動きますので、金融商品を手掛ける場合、まず見ておかなければならない動向です。
長期金利は、その国の潜在成長率と期待インフレ率とリスクプレミアムの合計です。先行きそれらが上がると予測されていれば長期金利は上昇し、下がると予測されていれば長期金利は低下します。
と少し難しいですが、金利は債券相場によって動きますので、長期金利も債券相場によって動きます。長期金利の代表的な指標となっているのは「新発の10年物の国債の利回り」です。10年物の国債はどこの国でも発行されているため代表的な指標となっています。「新発の10年物の国債の利回り」とは、国が新規に発行する償還期限が10年の国債の利回りです。ゆえに、「長期金利」といえば、通常「新発10年国債利回り」のことを指します。ニュースや新聞などで「日本の長期金利は・・・」と言っている場合、「日本の新発10年国債利回り」のことを指しています。当ページで掲載している「日本の長期金利」の推移も「日本の新発10年国債利回り」の推移を掲載しています。
債券価格と債券利回りの関係
さて、債券価格と債券の利回りの関係ですが、10年国債が人気になって買う人が増えれば10年国債の価格は上がって10年国債の利回りは低下します（長期金利低下）。10年国債が不人気になって買う人が減れば、10年国債の価格は下がって10年国債の利回りは上昇します（長期金利上昇）。不人気の債券は利回りが高くないと誰も買いませんので利回りは高くなるのです。債券価格が上がれば利回りは下がる、債券価格が下がれば利回りは上がる、という関係です。
では、なぜ10年国債は人気になったり不人気になったりするのでしょうか？その説明は、姉妹サイトの以下のページに概要を記載していますので参照して下さい。
金融市場は金利を中心に動き、金利の代表格は長期金利です。当ページでは、そんな長期金利と他金利、株価指数、株価指標、REIT、為替などの比較チャートを掲載していますので、相場分析の参考にして下さい。チャートは長期的・短期的に見ていただけるように、月次のチャートと日次のチャートを掲載しています。
- 当ページは、日本の長期金利の推移と他指標との比較チャートを掲載したページです。
- 各指数・指標の解説
「長期金利とは」 - Source:株式マーケットデータ,各リンク先
- 長期金利は日次の値と月次は月平均値を掲載しています。
- [Japan] long term interest rate(historical data&chart)